Posiadacz rachunku IKE otrzyma:
- zabezpieczenie przyszłości – wyższa emerytura dzięki długoterminowemu oszczędzaniu,
- opłacalność dzięki zwolnieniu odsetek od oszczędności na IKE z podatku dochodowego (tzw. podatku Belki) Posiadacz IKE osiąga większy zysk niż z innych form oszczędzania,
- elastyczność – nie ma obowiązku dokonywania regularnych wpłat, częstotliwość wpłat zależy jedynie od możliwości finansowych oszczędzającego,
- zwolnienie z podatku od spadku środki zgromadzone na IKE zwolnione są z podatku spadkowego,
- brak kosztów związanych z prowadzeniem rachunku.
Warunki otwarcia:
- złożenie przez oszczędzającego oświadczenia, że nie jest posiadaczem innego IKE (w jakiejkolwiek instytucji finansowej),
- dla osób, które ukończyły 55 rok życia warunkiem otwarcia jest złożenie oświadczenia, że klient nie dokonał wypłaty z IKE.
Wpłaty / Limity wpłat:
-
Zgodnie z obwieszczeniem Ministra Rodziny i Polityki Społecznej z dnia 13 października 2022 r. w sprawie wysokości kwoty wpłat na indywidualne konto emerytalne w roku 2023 wysokość kwoty wpłat na IKE w roku 2023 wynosi 20 805 zł.
Obwieszczenie opublikowano w Monitorze Polskim z dnia 125 października 2022 r. poz. 1008.
Oprocentowanie rachunku ustalane jest zgodnie z obowiązującą „Tabelą oprocentowania środków na rachunkach oraz lokat terminowych dla klientów indywidualnych w PBS Kwidzyn”.